Dev Bitcoin Borsası Bitfinex Batıyor mu?

Son güncelleme: Kasım 22, 2017

Bitcoin’in fiyatı arttıkça, dijital para birimleri ana akım yönüne doğru yöneldi.

Twitter kurucularından Jack Dorsey tarafından işletilen hızla büyüyen ödeme şirketlerinden Square sıradan tüketicilere Bitcoin satmaya başladı. Şikago Ticaret Borsası yakında bankaların Bitcoin ticareti yapmasına izin verecek.

Ancak, Bitcoin fiyatının neredeyse yarım saatlik tekliflerle belirlendiği yerleri görmek isterseniz, genellikle Amerikan ve Avrupa yasalarının yüzüne karşı meydan okuyan bazı regüle edilmemiş borsalara gitmeniz gerekir.

Bitfinex’te Tehlike Çanları Çalıyor

Bu günlerde, en büyük Bitcoin borsası Bitfinex’in web sitesinde şirketin nerede olduğu veya kimlerin işlettiği hakkında hiçbir bilgi bulunmuyor.

Resmi olarak İngiliz Virgin Adaları’nda kurulan Bitfinex, Birleşik Devletlerde düzenleyici kurumlar tarafından cezalandırıldı ve Amerikan bankaları tarafından durduruldu. İki ayrı hack olayında milyonlarca dolarlık müşteri parası kaybetmesi, tuttuğunu iddia ettiği paraların gerçekte olup olmadığı noktasında soru işaretleri meydana getirdi.

Salı günü, en son olayda, Tether olarak bilinen Bitfinex’in sahibi olduğu ve işlettiği alternatif bir sanal para biriminin, saldırıya uğradığı ve 30 milyon dolar değerinde dijital koin’in kaybedildiği açıklandı.

Bu olayların hiçbiri, müşterilerin son haftalarda Bitfinex aracılığıyla milyarlarca dolar değerinde sanal para ticareti yapmasını engellemek için yeterli değildi. Hatta birkaç gün içinde, borsa, dolar cinsinden, ABD’deki bazı borsalardan daha fazla işlem yaptı.

Sanal para birimine inananlar bile, gevşek denetimlerin ve dünyanın en büyük borsasında patlayan böylesi bir ticaret hacminin, Bitfinex’in yanına uğramayanlarda dahil olmak üzere sanal para birimlerine yatırım yapan tüm yatırımcılara sorun yaratacağını düşünüyorlar.

Gelişmekte olan sanal para endüstrisindeki sorunları başarıyla tahmin etmesiyle bilinen Cornell Üniversitesi’nden bilgisayar bilimi profesörü olan Emin Gün Sirer, “böyle bir merkezi şirketin getirdiği sistematik riskten endişe duyuyorum ve eğer batarsa kendileri ile birlikte çok şeyi götürecekler diye endişeleniyorum” diyor.

Dev Bitcoin Borsası Bitfinex Batıyor mu?

Bitfinex ve Tether’in CEO’su Jan Ludovicus van der Velde Salı günü gönderdiği bir e-postayla “şirketin mali durumu hiç bu kadar güçlü olmamıştı” şeklinde açıklamada bulundu.

Sanal para alışverişi üzerine endişeler yeni bir şey değil. İlk ve en büyük Bitcoin borsası, Mt. Gox, bilgisayar korsanlarına 500 milyon dolarlık müşteri parası kaybettikten sonra 2014 yılında battı.

Bu yıl, polis, pek çok online Bitcoin karaborsa piyasasına ve fidye saldırılarına ev sahipliği yapmakla suçlanan BTC-E adlı başka bir büyük Bitcoin borsasını kapattı.

Amerika Birleşik Devletleri’ndeki ve diğer birkaç ülkedeki düzenleyiciler işi evcilleştirmeye çalışıyor. Birleşik Devletler ile Japonya’daki en büyük borsalar resmi gözetim altında bulunuyor.

Regüle edilen borsalar, Bitfinex ve Güney Kore’de ortaya çıkan birkaç regüle edilmeyen borsa karşısında küçük kalıyor ve büyüyemiyor.

Ulusal sınırlar ve yasalar etrafında akan Bitcoin pazarlarının akışkan niteliği, sanal para biriminin olağandışı yapısının bir ürünüdür. Bitcoin, tek bir şirketin veya hükümetin kontrolünde olmayan, merkezi olmayan bir bilgisayar ağı vasıtasıyla depolanır ve taşınır.

Amerikan sanal para birimi şirketi Coinbase‘nin yönetim kurulu üyesi olan eski bir federal savcı Kathryn Haun, “Kanunlarla düzenlenmemiş, kayıtdışı borsalar endüstri ve toplum için büyük bir endişe kaynağı” diyor.

Bitfinex’in medya yüzü, ana strateji sorumlusu Phil Potter’dir. Potter, 1990’lı yıllarda New York’ta Morgan Stanley için çalıştı ancak 1997 yılında New York Times’da yazdığı bir yazıdan sonra işini kaybetti. Yazıda, Potter, 3.500$’lık Rolex saatinden, zengin yaşam tarzından ve para kazanmak için verdiği saldırgan taktiklerden bahsediyordu.

45 yaşındaki Potter, Bitfinex’in Hong Kong’daki şirket dosyalarına göre, Hong Kong’da yaşayan Hollandalı Van der Velde ve Fransız Rivierası’nda yaşayan İtalyan Giancarlo Devasini ile birlikte Bitfinex’i yönetiyor.

2015 / 2016 Hack Saldırıları

Şirket 2015 yılında bir hacker’a yaklaşık 400.000$ değerinde 1.500 Bitcoin’i kaybetti. Fakat en zararlı olay, Ağustos 2016’da bir hırsızın 75.000.000$ değerinde neredeyse 120.000 Bitcoin’e ulaşmasıyla oldu.

Şirket, müşterilerinin elinde tuttukları herhangi bir sanal paranın %36’sını zorla keserek bu kayıpları (olayın yaşandığı zaman Bitcoin’i olmayanlar da dahil olmak üzere) tüm müşterilere yaydı.

Bitfinex’in hack saldırısıyla ilgili ayrıntılı açıklama yapmaması, Hong Kong merkezli bir sanal para birimi olan Bitmex’in kurucusu Arthur Hayes gibi bazı büyük müşterileri uzaklaştırdı.

“Bu olaylarla ilgili çok soru var” diyor Hayes. “Bütün bu soru işaretleri tüm rakamları göstermekle kolaylıkla düzeltilebilir.” diye ekliyor.

Van der Velde, şirketin “devam etmekte olan cezai soruşturmalara dayanarak Ağustos 2016’daki güvenlik olayıyla ilgili olarak mümkün olduğunca şeffaf ve halka açık olduğunu” söyledi.

Bazı bankalar da Bitfinex’in operasyonlarını askıya aldı. Wells Fargo, bu yıl Bitfinex hesaplarından artık para hareketi gerçekleştirmeyeceğini açıkladı. Bu açıklamada kısa bir süre sonra, Bitfinex, Tayvan’daki ana bankalarını kapattığını duyurdu. O zamandan beri, müşterilere borsa parasının nerede saklandığını söylemeden diğer ülkelerdeki bir dizi banka arasında hareket etti.

Fakat hiçbir şey, bir doların değerine bağlı ya da bağlanmış olması beklenen sanal para birimi olan Tether’in işleyişinden daha fazla eleştiri çekmedi.

Müşteriler, Bitfinex’de Tether paraları satın alıp daha sonra diğer sanal para birimlerine aktararak bankalar olmadan ülkeler arasında doları dolaştırabiliyor. Tether de Bitcoin satın almak için çok popüler bir yol haline geldi. CoinMarketCap.com verilerine göre, son haftalarda birkaç yüz milyon dolar değerindeki Tether, birkaç borsada günlük olarak el değiştirdi.

Tether ve Bitfinex, iki operasyonun ayrı olduğunu ısrarla belirtti. Ancak Paradise Paper olarak bilinen sızdırılmış belgeler, bu ay kamuoyuna açıklandı, offshore bir hukuk firması olan Appleby üzerinden, Potter ve Devasini’nin 2014 sonlarında İngiliz Virgin Adalarında Tether’i kurmalarına yardımcı olduğunu gösterdi.

Tether Konusu

Bitfinex’ed kullanıcı adı ile Medium sitesinde sürekli Bitfinex’i eleştiren bir eleştirmen, Bitfinex’in havadan Tether koin’leri yarattığını ve daha sonra bunları Bitcoin’i satın almak ve fiyatı yükseltmek için kullandığını iddia etti. Konuyla ilgili yazmış olduğu ayrıntılı yazıyı buradan okuyabilirsiniz.

Tether ve Bitfinex, şirketlerin web sitelerinde yapılan açıklamalarda bu eleştiriye karşı çıktı ve her Tether’ın bir banka hesabında yatan bir dolar tarafından desteklendiğini vaat etti. Eylül ayında her iki şirket, Tether’ın gerçek para ile finanse edildiğini ispatlamayı amaçlayan bir muhasebe belgesi sağladı.

Hukuk Bürosu Hogan Lovells ‘te avukat olarak çalışan ve birçok sanal para projesine danışmanlık yapan Lewis Cohen, yayınlanan bu belgenin koin’in dolar tarafından desteklendiğini kanıtlamadığını söyledi.

Öyle olsa bile, Tether ve Bitfinex, Amerika Birleşik Devletleri ve Avrupa’da para piyasası karşılıklı fonuna çok benzer özelliklere sahip olan Tether gibi yatırımları yöneten yasaları ihlal ediyor gibi görünüyorlar.

“Onlarla uğraşmak istemediğiniz uzun bir liste var” diyor Cohen Tether hakkında.

Tether, Salı günü, bir “dış saldırgan”ın şirketin çevrimiçi cüzdanlarından 30 milyon dolar değerinde Tether çaldığını duyurdu. Şirket, çalınan koin’leri geri döndürmek için çalıştığını söyledi.

Kaynak: https://www.nytimes.com/2017/11/21/technology/bitcoin-bitfinex-tether.html